中央金融工作會(huì )議提出“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章”。興業(yè)金租董事長(cháng)李小東在接受記者專(zhuān)訪(fǎng)時(shí)表示，“五篇大文章”指出了金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的方向。興業(yè)金租將圍繞“五篇大文章”，用好租賃特色優(yōu)勢，鍛造綠色租賃長(cháng)板，大力發(fā)展科技租賃、普惠租賃等業(yè)務(wù)，并不斷加強數字技術(shù)賦能，走特色金融之路，著(zhù)力提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效。

　　鍛造綠色租賃長(cháng)板

　　新華財經(jīng)記者：綠色金融是金融“五篇大文章”之一，興業(yè)金租在發(fā)展綠色租賃方面哪些經(jīng)驗成效，下一階段將如何發(fā)力？

　　李小東：綠色金融是母行興業(yè)銀行的“三張名片”之一，也是興業(yè)金租一以貫之、堅持踐行的發(fā)展路徑。成立以來(lái)，興業(yè)金租秉承綠色發(fā)展理念，將綠色租賃作為重要戰略定位和差異化發(fā)展的落腳點(diǎn)，打造成響亮的業(yè)務(wù)名片。

　　截至2023年末，興業(yè)金租圍繞風(fēng)電光伏新能源、動(dòng)力電池產(chǎn)業(yè)鏈、傳統工業(yè)綠色升級等領(lǐng)域累計投放綠色租賃業(yè)務(wù)規模超過(guò)2000億元，綠色租賃業(yè)務(wù)余額約450億元，約占公司總融資租賃資產(chǎn)的40%，綠色租賃業(yè)務(wù)余額及投放占比實(shí)現穩步增長(cháng)。

　　過(guò)去一年，興業(yè)金租深度參與了行業(yè)標準制定，并積極探索綠色租賃業(yè)務(wù)創(chuàng )新。2023年12月，公司落地金租行業(yè)首單“可持續發(fā)展掛鉤”業(yè)務(wù)，金額5億元，資金用于承租人綠色造紙設備升級。租賃期內，每年設置目標值，承租人完成的可持續目標數量越多，就能享受更加優(yōu)惠的租賃利率。通過(guò)降低企業(yè)的財務(wù)成本，增強企業(yè)開(kāi)展綠色轉型的動(dòng)力，支持企業(yè)將可持續發(fā)展成果轉化為實(shí)實(shí)在在的經(jīng)濟收益，得到了企業(yè)的認可。

　　繼2022年發(fā)布金租行業(yè)首份《環(huán)境信息披露報告》之后，興業(yè)金租已連續第二年發(fā)布該報告。根據專(zhuān)業(yè)機構的測算，公司在投資活動(dòng)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)方面均取得了顯著(zhù)的“減碳”效益。2022年存量綠色項目可實(shí)現折合年減排二氧化碳當量401.68萬(wàn)噸，為2021年的2.02倍。目前，我們也正籌備開(kāi)展2023年度的環(huán)境信息披露工作。

　　2024年，興業(yè)金租將按照“全綠”轉型主線(xiàn)，優(yōu)化資產(chǎn)結構，提高專(zhuān)業(yè)能力，打造綠色租賃名片。

　　一是加快綠色租賃人才的培養和引進(jìn)。二是在內部考核中，繼續納入綠色租賃業(yè)務(wù)指標，財務(wù)資源配置向綠色領(lǐng)域傾斜。三是在落地首單“可持續發(fā)展掛鉤”業(yè)務(wù)的基礎上，加強碳金融等領(lǐng)域創(chuàng )新業(yè)務(wù)的研究，探索開(kāi)展全國碳市場(chǎng)、全國自愿減排市場(chǎng)相關(guān)特色業(yè)務(wù)。

　　重點(diǎn)深耕三大方向

　　新華財經(jīng)記者：圍繞中央金融工作會(huì )議要求，在發(fā)展科技金融、普惠金融等領(lǐng)域，興業(yè)金租有哪些具體布局？如何做到精準有力支持經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節？

　　李小東：去年10月，國家金融監管總局發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)金融租賃公司規范經(jīng)營(yíng)和合規管理的通知》（簡(jiǎn)稱(chēng)“金規8號文”），提出適度壓降回租業(yè)務(wù)、提升直租占比的要求，充分體現了監管部門(mén)對金租機構的定位，對于行業(yè)的健康發(fā)展有著(zhù)積極的意義，也促使我們深入思考租賃業(yè)務(wù)本質(zhì)，更好地發(fā)揮“融物”的核心優(yōu)勢。今年3月，國務(wù)院印發(fā)《推動(dòng)大規模設備更新和消費品依舊換新行動(dòng)方案》，要求有序推進(jìn)重點(diǎn)行業(yè)設備、交通運輸設備、老舊農業(yè)機械等領(lǐng)域的更新改造，并提出了從產(chǎn)業(yè)到金融的一攬子支持政策。設備更新改造正是金租行業(yè)的優(yōu)勢所在，對于直租展業(yè)帶來(lái)了難得的機遇。具體到興業(yè)金租，我們的科技、普惠和機船板塊各具特色，是適用直租的重點(diǎn)領(lǐng)域，也是除綠色租賃外，我們下階段著(zhù)力推動(dòng)的三大方向。

　一是擴大科技租賃覆蓋面。以設備租賃為核心，興業(yè)金租圍繞信息科技、戰略新興、先進(jìn)制造等領(lǐng)域持續探索，把IDC、半導體、科技園區等領(lǐng)域作為資產(chǎn)構建的重點(diǎn)。2023年制造業(yè)租賃余額占比較上年提升8個(gè)百分點(diǎn)，信息科技類(lèi)行業(yè)租賃余額占比較上年提升4個(gè)百分點(diǎn)，科技租賃初顯成效。

　　接下來(lái)，結合區域資源稟賦及產(chǎn)業(yè)鏈上下游特點(diǎn)，興業(yè)金租將按照“一地一策”“一鏈一策”原則，圍繞科技企業(yè)核心設備需求，積極支持大型設備、首臺首套設備、重大技術(shù)裝備、集成電路設備等設備類(lèi)資產(chǎn)制造和使用，多維度了解企業(yè)情況，綜合考慮企業(yè)的技術(shù)、專(zhuān)利等知識產(chǎn)權的先進(jìn)性和核心競爭力，做好科技金融文章。

　　二是鞏固普惠租賃底板。廠(chǎng)商租賃產(chǎn)品天然適合搭建直租結構，興業(yè)金租自2019年開(kāi)始，以廠(chǎng)商租賃為突破口，在普惠金融業(yè)務(wù)方面積累了一定的經(jīng)驗。但對標先進(jìn)，無(wú)論是多行業(yè)、多場(chǎng)景、多樣化的客群基礎，還是數字化作業(yè)基礎，我們都有功課要補。下階段，我們將學(xué)習先進(jìn)經(jīng)驗、強化調查研究，圍繞各類(lèi)場(chǎng)景，形成可持續的普惠市場(chǎng)拓展路徑，同時(shí)，持續優(yōu)化操作流程、積累有效數據、加強數字化風(fēng)控能力，提升對普惠金融的支持力度。

　　三是穩健開(kāi)展機船租賃。飛機、船舶單體金額大、流通性相對較好，一直以來(lái)都是比較主流的租賃物，也是開(kāi)展直接租賃的優(yōu)質(zhì)標的。2023年興業(yè)金租實(shí)現了船舶業(yè)務(wù)“破冰”起步，我們已經(jīng)全面介入了干散貨船、油輪、集裝箱船、氣體船四大船型，并優(yōu)先發(fā)展綠色船舶。當然，由于起步較晚，我們還將以學(xué)習的心態(tài)，穩扎穩打，做好各項準備工作。我們計劃組建專(zhuān)業(yè)人才隊伍，將機船業(yè)務(wù)打造為特色經(jīng)營(yíng)重要領(lǐng)域，助力國輪國造、國貨國運，推動(dòng)機船業(yè)務(wù)穩健發(fā)展。

　　強化數字金融賦能

　　新華財經(jīng)記者：在發(fā)展數字金融，加快數字化轉型方面，興業(yè)金租有哪些打算？

　　李小東：近年來(lái)，隨著(zhù)金租行業(yè)轉型發(fā)展，客戶(hù)數量、租賃物數量均大幅增長(cháng)，行業(yè)的核心風(fēng)控邏輯也從注重把控主體信用，轉變?yōu)橹黧w信用和租賃物并重。同時(shí)，直租業(yè)務(wù)在管理上與回租有較大不同，隨著(zhù)直租業(yè)務(wù)占比提升，業(yè)務(wù)流程優(yōu)化，建設期風(fēng)險管理、租賃物存續期管理等配套機制也需要不斷完善，需要科技全面賦能。

　　興業(yè)金租要走好數字金融發(fā)展道路，核心是構建數字化轉型六大能力，即全流程線(xiàn)上作業(yè)能力，全場(chǎng)景客戶(hù)連接能力，全生命周期業(yè)務(wù)、風(fēng)控和資產(chǎn)管理能力，全產(chǎn)品計算核算與業(yè)財一體化管理能力，全方位數據資產(chǎn)管理能力，全品類(lèi)底層技術(shù)支撐能力。

　　舉例來(lái)說(shuō)，建立全場(chǎng)景客戶(hù)連接能力，就是要保持開(kāi)放學(xué)習的心態(tài)，多渠道了解前沿工具，實(shí)現各類(lèi)業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的客戶(hù)連接，積累客戶(hù)信息、賦能長(cháng)期合作。要研究開(kāi)發(fā)適配性更強的業(yè)務(wù)系統，實(shí)現對業(yè)務(wù)中合作主體的連接，更好地服務(wù)客戶(hù)，提高租賃業(yè)務(wù)的可觸達性和有效性。

　　經(jīng)過(guò)四年的持續科技投入，公司已自建了多個(gè)系統，基本實(shí)現了業(yè)務(wù)場(chǎng)景和管理功能全覆蓋，對業(yè)務(wù)發(fā)展起到了很好的支撐。但我們也要看到，單一系統功能尚待完善、系統間協(xié)同也仍待加強。接下來(lái)，我們要逐漸實(shí)現全流程線(xiàn)上管理，優(yōu)化系統使用的便捷性，提升響應效率。數字化轉型任重道遠，還需要我們投入更多的智慧和努力。