融資租賃公司等地方金融組織被納入總局“打擊非法金融活動(dòng)局”監管

　　11月10日，中國機構編制網(wǎng)發(fā)布《國家金融監督管理總局職能配置、內設機構和人員編制規定》。

　　令租賃行業(yè)關(guān)注的是金融租賃公司和融資租賃公司的監管劃分：

　　1、金融租賃公司由非銀機構監管司監管。

　�。ㄊ�五）非銀機構監管司。承擔金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的非現場(chǎng)監測、風(fēng)險分析和監管評價(jià)等工作，根據風(fēng)險監管需要開(kāi)展現場(chǎng)調查，采取監管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險處置。

　　2、融資租賃公司等地方金融組織被歸入到“打擊非法金融活動(dòng)局”監管。

　�。ǘ�十）打擊非法金融活動(dòng)局。建立非法金融活動(dòng)監測預警體系和公開(kāi)舉報渠道，組織協(xié)調、指導督促有關(guān)部門(mén)和地方政府依法開(kāi)展非法金融活動(dòng)防范和處置工作，開(kāi)展相關(guān)宣傳教育、政策解釋和業(yè)務(wù)指導等工作。對涉及跨部門(mén)跨地區和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動(dòng)，研究提出相關(guān)工作建議。擬訂小額貸款公司、融資性擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等地方金融組織監管制度，指導和監督地方金融監管部門(mén)相關(guān)業(yè)務(wù)工作。

　　銀保監會(huì )時(shí)期，融資租賃公司歸“普惠金融部”監管。

　　以下為《規定》全文：

　　國家金融監督管理總局職能配置、內設機構和人員編制規定

　　2023年11月10日發(fā)布

　　第一條　為了規范國家金融監督管理總局的職能配置、內設機構和人員編制，推進(jìn)機構、職能、權限、程序、責任法定化，根據黨的二十屆二中全會(huì )審議通過(guò)的《黨和國家機構改革方案》、第十四屆全國人民代表大會(huì )第一次會(huì )議審議批準的《國務(wù)院機構改革方案》和《中國共產(chǎn)黨機構編制工作條例》以及黨中央對金融工作的有關(guān)要求，制定本規定。

　　第二條　國家金融監督管理總局是國務(wù)院直屬機構，為正部級。

　　第三條　國家金融監督管理總局在中國銀行保險監督管理委員會(huì )基礎上組建，將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團的日常監管職責、有關(guān)金融消費者保護職責，中國證券監督管理委員會(huì )的投資者保護職責劃入國家金融監督管理總局。

　　第四條　本規定確定的主要職責、機構設置、人員編制等，是國家金融監督管理總局機構職責權限、人員配備和工作運行的基本依據。

　　第五條　國家金融監督管理總局負責貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于金融工作的方針政策和決策部署，把堅持和加強黨中央對金融工作的集中統一領(lǐng)導落實(shí)到履行職責過(guò)程中。主要職責是：

　�。ㄒ唬┮婪▽Τ�證券業(yè)之外的金融業(yè)實(shí)行統一監督管理，強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管，維護金融業(yè)合法、穩健運行。

　�。ǘ�）對金融業(yè)改革開(kāi)放和監管有效性相關(guān)問(wèn)題開(kāi)展系統性研究，參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰略規劃。擬訂銀行業(yè)、保險業(yè)、金融控股公司等有關(guān)法律法規草案，提出制定和修改建議。制定銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等有關(guān)監管制度。

　�。ㄈ�）統籌金融消費者權益保護工作。制定金融消費者權益保護發(fā)展規劃，建立健全金融消費者權益保護制度，研究金融消費者權益保護重大問(wèn)題，開(kāi)展金融消費者教育工作，構建金融消費者投訴處理機制和金融消費糾紛多元化解機制。

　�。ㄋ模┮婪▽︺y行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等實(shí)行準入管理，對其公司治理、風(fēng)險管理、內部控制、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營(yíng)行為、信息披露等實(shí)施監管。

　�。ㄎ澹┮婪▽︺y行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等實(shí)行現場(chǎng)檢查與非現場(chǎng)監管，開(kāi)展風(fēng)險與合規評估，查處違法違規行為。

　�。�六）統一編制銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的監管數據報表，按照國家有關(guān)規定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統計相關(guān)工作職責。

　�。ㄆ撸┴撠熴y行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的科技監管，建立科技監管體系，制定科技監管政策，構建監管大數據平臺，開(kāi)展風(fēng)險監測、分析、評價(jià)、預警，充分利用科技手段加強監管、防范風(fēng)險。

　�。ò耍�對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等實(shí)行穿透式監管，制定股權監管制度，依法審查批準股東、實(shí)際控制人及股權變更，依法對股東、實(shí)際控制人以及一致行動(dòng)人、最終受益人等開(kāi)展調查，對違法違規行為采取相關(guān)措施或進(jìn)行處罰。

　�。ň牛┙�立除貨幣、支付、征信、反洗錢(qián)、外匯和證券期貨等領(lǐng)域之外的金融稽查體系，建立行政執法與刑事司法銜接機制，依法對違法違規金融活動(dòng)相關(guān)主體進(jìn)行調查、取證、處理，涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)。

�。ㄊ�）建立銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的恢復和處置制度，會(huì )同相關(guān)部門(mén)研究提出有關(guān)金融機構恢復和處置意見(jiàn)建議并組織實(shí)施。

　�。ㄊ�一）牽頭打擊非法金融活動(dòng)，組織建立非法金融活動(dòng)監測預警體系，組織協(xié)調、指導督促有關(guān)部門(mén)和地方政府依法開(kāi)展非法金融活動(dòng)防范和處置工作。對涉及跨部門(mén)跨地區和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動(dòng)，研究提出相關(guān)工作建議，按要求組織實(shí)施。

　�。ㄊ�二）按照建立以中央金融管理部門(mén)地方派出機構為主的地方金融監管體制要求，指導和監督地方金融監管相關(guān)業(yè)務(wù)工作，指導協(xié)調地方政府履行相關(guān)金融風(fēng)險處置屬地責任。

　�。ㄊ�三）負責對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等與信息技術(shù)服務(wù)機構等中介機構的信息科技外包等合作行為進(jìn)行監管，依法對違法違規行為開(kāi)展調查，并對金融機構采取相關(guān)措施。

　�。ㄊ�四）參加金融業(yè)相關(guān)國際組織與國際監管規則制定，開(kāi)展對外交流與國際合作。

　�。ㄊ�五）完成黨中央、國務(wù)院交辦的其他任務(wù)。

第六條　職能轉變。加強和完善現代金融監管，轉變監管理念和監管方式，堅持既管合法又管非法，持續提升監管的前瞻性、精準性、有效性，強化中央和地方監管協(xié)同，消除監管空白和盲區，加強金融消費者權益保護，加大對違法違規行為的查處力度，牢牢守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。

　　加強金融監管內部治理，強化對權力運行的有效制衡，規范政策制定、市場(chǎng)準入、稽查執法、行政處罰、風(fēng)險處置等工作流程，強化對重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節的監督制約，打造一支政治過(guò)硬、專(zhuān)業(yè)精湛、清正廉潔的監管鐵軍。

　　第七條　與其他部門(mén)的職責分工：

　�。ㄒ唬┐驌舴欠ń鹑诨顒�(dòng)職責分工。

　　1.國家金融監督管理總局牽頭建立打擊非法金融活動(dòng)工作協(xié)調機制，組織建立非法金融活動(dòng)監測預警體系，組織協(xié)調、指導督促有關(guān)部門(mén)和地方政府依法開(kāi)展非法金融活動(dòng)防范和處置工作。

　　2.國家金融監督管理總局、中國人民銀行、中國證券監督管理委員會(huì )、國家外匯管理局依據各自職責對相關(guān)非法設立金融機構、從事特許金融活動(dòng)等組織調查認定，采取相關(guān)措施或予以取締。

　　3.教育、養老、房地產(chǎn)、商貿服務(wù)等行業(yè)主管部門(mén)在職責范圍內開(kāi)展本行業(yè)本領(lǐng)域非法集資等非法金融活動(dòng)的防范和配合處置工作。

　　4.互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)、市場(chǎng)監督管理部門(mén)等相關(guān)職能部門(mén)在職責范圍內開(kāi)展非法金融活動(dòng)防范和配合處置工作。

　　5.地方政府負責轄內非法集資等非法金融活動(dòng)防范和處置工作，開(kāi)展風(fēng)險排查、案件查處、善后處置和維護穩定等工作。

　　6.對涉及跨部門(mén)跨地區和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動(dòng)，國家金融監督管理總局負責提出相關(guān)工作建議，按程序報批后組織實(shí)施，并及時(shí)采取應急措施。

　�。ǘ�）金融消費者權益保護工作職責分工。

　　1.國家金融監督管理總局統籌負責金融消費者權益保護，牽頭建立金融消費者保護工作協(xié)調機制和金融消費糾紛多元化解機制。

　　2.國家金融監督管理總局統籌制定金融消費者權益保護發(fā)展規劃、建立健全金融消費者權益保護制度、開(kāi)展金融消費者教育等工作，中國人民銀行、中國證券監督管理委員會(huì )予以支持配合。

　　3.國家金融監督管理總局牽頭建立統一的金融消費者投訴舉報流程和標準體系。國家金融監督管理總局、中國人民銀行、中國證券監督管理委員會(huì )按分工落實(shí)或督促相關(guān)機構落實(shí)投訴舉報處理主體責任，依法查處侵害金融消費者合法權益的行為。

　�。ㄈ�）行政執法與刑事司法銜接機制。

　　1.國家金融監督管理總局與公安部、最高人民檢察院建立行政執法與刑事司法銜接工作機制，實(shí)現案件信息共享、協(xié)同辦理。

　　2.國家金融監督管理總局發(fā)現違法行為涉嫌犯罪的，按照有關(guān)規定移送公安部，同時(shí)抄送最高人民檢察院。公安機關(guān)經(jīng)調查發(fā)現依法需要由國家金融監督管理總局作出行政處罰的，由公安部向國家金融監督管理總局提出建議。

　　3.檢察機關(guān)決定不起訴的案件，需要由國家金融監督管理總局作出行政處罰的，由最高人民檢察院向國家金融監督管理總局提出檢察意見(jiàn)。

　　第八條　國家金融監督管理總局根據本規定第五條所明確的主要職責，編制權責清單，逐項明確權責名稱(chēng)、權責類(lèi)型、設定依據、履責方式、追責情形等。在此基礎上，制定辦事指南、運行流程圖等，進(jìn)一步優(yōu)化行政程序，規范權力運行。

　　第九條　國家金融監督管理總局設下列正司局級內設機構：

　�。ㄒ唬┺k公廳（黨委辦公室）。負責機關(guān)日常運轉，承擔信息、安全、保密、信訪(fǎng)、政務(wù)公開(kāi)、新聞宣傳等工作。承擔國家金融監督管理總局黨委辦公室日常工作。

　�。ǘ�）政策研究司。承擔金融業(yè)相關(guān)改革開(kāi)放政策研究與組織實(shí)施具體工作。對國內外經(jīng)濟金融形勢、國際金融監管改革及發(fā)展趨勢、監管方法和運行機制等開(kāi)展系統性研究，提出相關(guān)監管政策建議。

　�。ㄈ�）法規司。起草相關(guān)法律法規草案。擬訂相關(guān)監管制度。承擔合法性審查、法律咨詢(xún)服務(wù)、行政復議、行政應訴等工作。

（四）統計與風(fēng)險監測司。擬訂監管統計制度。承擔監管報表編制、信息披露、數據共享以及行業(yè)風(fēng)險監測分析預警等工作。統籌非現場(chǎng)監管工作。

　�。ㄎ澹┛萍急O管司。擬訂相關(guān)信息科技發(fā)展規劃和信息科技風(fēng)險監管制度并組織實(shí)施。按分工承擔網(wǎng)絡(luò )安全、數據安全、關(guān)鍵信息基礎設施監管等工作，推動(dòng)數字化信息化建設。

　�。�六）公司治理監管司。擬訂公司治理監管制度。開(kāi)展股權管理和公司治理監管等工作，承擔金融控股公司、保險集團等機構的非現場(chǎng)監測、風(fēng)險分析和監管評價(jià)等工作，根據風(fēng)險監管需要開(kāi)展現場(chǎng)調查，采取監管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險處置。

　�。ㄆ撸┢栈萁鹑谒�。督促金融機構落實(shí)普惠金融政策要求，擬訂監督管理的規章制度并組織實(shí)施，指導金融機構開(kāi)展對小微企業(yè)、“三農”和特殊群體的金融服務(wù)工作，規范普惠金融秩序。

　�。ò耍┙鹑跈C構準入司。擬訂銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的準入制度，研究結構布局，對機構及其業(yè)務(wù)范圍實(shí)行準入管理，審查董事、高級管理人員等任職資格。

　�。ň牛┐笮豌y行監管司。承擔政策性銀行、開(kāi)發(fā)性銀行和國有控股大型商業(yè)銀行的非現場(chǎng)監測、風(fēng)險分析和監管評價(jià)等工作，根據風(fēng)險監管需要開(kāi)展現場(chǎng)調查，采取監管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險處置。

　�。ㄊ�）股份制和城市商業(yè)銀行監管司。承擔全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行的非現場(chǎng)監測、風(fēng)險分析和監管評價(jià)等工作，根據風(fēng)險監管需要開(kāi)展現場(chǎng)調查，采取監管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險處置。

　�。ㄊ�一）農村中小銀行監管司。承擔農村中小銀行機構的非現場(chǎng)監測、風(fēng)險分析和監管評價(jià)等工作，根據風(fēng)險監管需要開(kāi)展現場(chǎng)調查，采取監管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險處置。

　�。ㄊ�二）財產(chǎn)保險監管司（再保險監管司）。承擔財產(chǎn)保險機構、再保險機構、保險中介機構的非現場(chǎng)監測、風(fēng)險分析和監管評價(jià)等工作，根據風(fēng)險監管需要開(kāi)展現場(chǎng)調查，采取監管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險處置。

　�。ㄊ�三）人身保險監管司。承擔人身保險機構的非現場(chǎng)監測、風(fēng)險分析和監管評價(jià)等工作，根據風(fēng)險監管需要開(kāi)展現場(chǎng)調查，采取監管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險處置。

　�。ㄊ�四）資管機構監管司。承擔信托公司、理財公司、保險資產(chǎn)管理公司的非現場(chǎng)監測、風(fēng)險分析和監管評價(jià)等工作，根據風(fēng)險監管需要開(kāi)展現場(chǎng)調查，采取監管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險處置。

　�。ㄊ�五）非銀機構監管司。承擔金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的非現場(chǎng)監測、風(fēng)險分析和監管評價(jià)等工作，根據風(fēng)險監管需要開(kāi)展現場(chǎng)調查，采取監管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險處置。

　�。ㄊ�六）銀行機構檢查局。擬訂銀行機構現場(chǎng)檢查計劃并組織實(shí)施。承擔現場(chǎng)檢查立項、實(shí)施和后評價(jià)等工作。提出現場(chǎng)檢查意見(jiàn)，采取監管措施，提出行政處罰建議。

　�。ㄊ�七）保險和非銀機構檢查局。擬訂保險業(yè)機構、金融控股公司及其他非銀行機構的現場(chǎng)檢查計劃并組織實(shí)施。承擔現場(chǎng)檢查立項、實(shí)施和后評價(jià)等工作。提出現場(chǎng)檢查意見(jiàn)，采取監管措施，提出行政處罰建議。

　�。ㄊ�八）機構恢復與處置司。擬訂相關(guān)高風(fēng)險機構風(fēng)險處置制度、標準、程序，對出現嚴重風(fēng)險、難以持續經(jīng)營(yíng)的機構開(kāi)展風(fēng)險處置等工作。

　�。ㄊ�九）金融消費者權益保護局。擬訂金融消費者權益保護發(fā)展規劃和制度，開(kāi)展金融消費者教育工作，承擔相關(guān)金融產(chǎn)品合規性、適當性管理工作，組織調查處理侵害金融消費者合法權益案件，構建金融消費者投訴處理機制和金融消費糾紛多元化解機制。

　�。ǘ�十）打擊非法金融活動(dòng)局。建立非法金融活動(dòng)監測預警體系和公開(kāi)舉報渠道，組織協(xié)調、指導督促有關(guān)部門(mén)和地方政府依法開(kāi)展非法金融活動(dòng)防范和處置工作，開(kāi)展相關(guān)宣傳教育、政策解釋和業(yè)務(wù)指導等工作。對涉及跨部門(mén)跨地區和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動(dòng)，研究提出相關(guān)工作建議。擬訂小額貸款公司、融資性擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等地方金融組織監管制度，指導和監督地方金融監管部門(mén)相關(guān)業(yè)務(wù)工作。

　�。ǘ�十一）稽查局。擬訂稽查工作制度。組織對違法違規金融活動(dòng)相關(guān)主體進(jìn)行調查、取證，提出處理意見(jiàn)；涉嫌犯罪的，提出移送司法機關(guān)的建議。指導、檢查金融機構安全保衛工作。

　�。ǘ�十二）行政處罰局。承擔行政處罰案件審理等工作，提出審理意見(jiàn)，組織聽(tīng)證和集體討論，送達行政處罰決定并執行。

　�。ǘ�十三）內審司（黨委巡視工作領(lǐng)導小組辦公室）。擬訂系統內審和巡視工作制度、辦法，監督檢查系統貫徹落實(shí)有關(guān)重大決策部署情況，組織開(kāi)展系統內審和巡視工作，對發(fā)現的問(wèn)題及責任人提出處理建議，指導、監督、檢查系統內審和巡察工作。

　�。ǘ�十四）國際合作司（港澳臺辦公室）。承擔外事管理、國際合作和涉港澳臺地區相關(guān)事務(wù)。承擔外資銀行的非現場(chǎng)監測、風(fēng)險分析和監管評價(jià)等工作，根據風(fēng)險監管需要開(kāi)展現場(chǎng)調查，采取監管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險處置。

　�。ǘ�十五）人事教育司（黨委組織部）。承擔機關(guān)、派出機構和直屬單位等的干部人事、機構編制、勞動(dòng)工資、教育培訓和離退休干部管理工作。指導行業(yè)人才隊伍建設工作。

　�。ǘ�十六）財務(wù)會(huì )計司。承擔財務(wù)管理工作，負責編報系統年度財務(wù)預決算。依法強化對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等財會(huì )監督工作的督促指導。

　�。ǘ�十七）黨建工作局（黨委宣傳部）。承擔國家金融監督管理總局黨委落實(shí)全面從嚴治黨主體責任相關(guān)工作。承擔系統黨的建設工作，指導系統基層黨組織建設、黨員隊伍建設、黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作。負責系統黨的宣傳工作。領(lǐng)導系統統戰、群團組織工作。

　　機關(guān)黨委。負責機關(guān)及在京直屬單位黨的建設和紀檢工作，領(lǐng)導機關(guān)群團組織的工作。機關(guān)黨委設立機關(guān)紀委，承擔機關(guān)及在京直屬單位紀檢、黨風(fēng)廉政建設有關(guān)工作。

　　第十條　國家金融監督管理總局機關(guān)行政編制910名。設局長(cháng)1名，副局長(cháng)4名；司局級領(lǐng)導職數114名（含首席風(fēng)險官、首席檢查官、首席律師、首席會(huì )計師各1名，機關(guān)黨委專(zhuān)職副書(shū)記1名，機關(guān)紀委書(shū)記1名）。

　　第十一條　國家金融監督管理總局設立稽查總隊，作為直屬行政機構，正司級，負責相關(guān)案件的調查、取證，提出處理意見(jiàn)等�；�查總隊的編制和領(lǐng)導職數另行規定。

　　第十二條　國家金融監督管理總局對派出機構實(shí)行垂直管理。國家金融監督管理總局地方派出機構、所屬事業(yè)單位的設置、職責和編制事項另行規定。

　　第十三條　本規定由中央機構編制委員會(huì )辦公室負責解釋?zhuān)�其調整由中央機構編制委員會(huì )辦公室按規定程序辦理。

　　根據機構編制管理權限，由國家金融監督管理總局黨委決定、報中央機構編制委員會(huì )辦公室備案的機構編制事項，按照有關(guān)規定執行。

　　第十四條　本規定自2023年10月29日起施行。